Cuentas de Efectivo y Bancos

La pestaña Cuentas de Efectivo y Bancos en Manager.io ofrece una ubicación centralizada para gestionar todas las transacciones financieras entrantes y salientes de las cuentas de efectivo y bancos de su negocio.

Activando la pestaña Cuentas de Efectivo y Bancos

Si la Pestaña de Cuentas de Efectivo y Bancos no se muestra, primero debes habilitarla. Consulta Pestañas — Personalizar para obtener orientación.

Crear una Cuenta de banco o efectivo

Para añadir una nueva cuenta bancaria o de efectivo:

1. Haz clic en Nueva cuenta de banco o efectivo.

2. Rellene los detalles requeridos. Consulte Cuenta de banco o efectivo — Editar para más información.

Al crear la primera cuenta bancaria o de efectivo, se añaden automáticamente dos cuentas esenciales a tu Cuadro de cuentas:

• Efectivo y equivalentes de efectivo: Ubicado en el Activo de tu Balance de situación, mostrando el saldo total de todas tus cuentas bancarias y de efectivo.
• Transferencias: Ubicadas bajo Patrimonio neto en tu Balance de situación como una cuenta contra especial. Asegura que las transferencias entre cuentas bancarias y de caja estén correctamente categorizadas.

Para más información sobre estas cuentas, consulte el Cuadro de cuentas.

Entrada de Saldos de apertura

Si su nueva cuenta bancaria o de efectivo tiene fondos existentes, establezca estos saldos de apertura en Configuración → Saldos de apertura. Para más detalles, consulte Saldos de apertura — Cuentas de Efectivo y Bancos.

Cuentas de Control y Estados Financieros

Por defecto, todas las cuentas bancarias o de efectivo son subcuentas de la cuenta control de Efectivo y equivalentes de efectivo. Tus estados financieros (como tu Balance de situación) mostrarán colectivamente el saldo total de tus cuentas bajo esta única etiqueta.

Sin embargo, puede que prefiera más detalles, como categorizar las cuentas en grupos separados (por ejemplo, cuentas de tarjetas de crédito, préstamos bancarios o depósitos a plazo). Para lograr esto, cree múltiples cuentas de control personalizadas y reasigne cada cuenta bancaria según corresponda. Esto permite que cuentas como tarjetas de crédito o préstamos (típicamente pasivos) aparezcan por separado bajo su Pasivo en los estados financieros.

Para mostrar cada cuenta bancaria o de efectivo de forma individual en los estados financieros, crea una cuenta de control personalizada para cada cuenta respectiva. Consulta Cuentas de Control — Cuentas de Efectivo y Bancos para más información.

Importando Extractos Bancarios

Para ahorrar tiempo al introducir transacciones manualmente, utiliza la función de Importar extracto bancario:

1. Haz clic en Importar extracto bancario en la esquina inferior derecha.

2. Sigue las instrucciones detalladas en Importar extracto bancario.

Alternativamente, conecta tus cuentas bancarias automáticamente a un Proveedor de Conexión Bancaria para recuperar transacciones sin importaciones manuales. Consulta Conectar con proveedor de alimentación bancaria.

Entendiendo las columnas de la pestaña de Cuentas de Efectivo y Bancos

Las siguientes columnas te ayudan a monitorear y gestionar tus cuentas de manera efectiva:

• Código – Código opcional asignado a la cuenta.
• Nombre – Nombre descriptivo para la cuenta bancaria o de efectivo.
• Cuenta de control – Indica a qué cuenta de control pertenece la cuenta bancaria o de caja en tu Balance de situación.
• División – (Si las Divisiones están habilitadas) División a la que se asigna la cuenta bancaria o de caja. Ver Divisiones.
• Cobros sin categorizar – Número de cobros sin cuenta de crédito asignada. Haga clic en el número mostrado para categorizar rápidamente grupos de cobros a través de Reglas de cobro.
• Pagos sin categorizar – Número de pagos sin una cuenta de débito asignada. Haz clic en el número para categorizar grupos de pagos a través de Reglas de pago.
• Saldo conciliado – Monto total de recibos, pagos y transferencias conciliados.
• Depósitos pendientes – Cantidad total de recibos o transferencias marcados como pendientes.
• Retiros pendientes – Monto total de pagos o transferencias marcadas como pendientes.
• Saldo real – El saldo resultante después de añadir depósitos pendientes y restar retiradas pendientes al saldo neto.
• Última conciliación bancaria – Fecha que indica cuándo se reconcilió por última vez la cuenta, ayudándole a mantener las conciliaciones de saldo al día.

Personalizar la visibilidad de las columnas para adaptarla a tus necesidades haciendo clic en el botón Editar columnas en la esquina inferior derecha. Para más detalles, consulta Editar columnas.