Inversiones

La pestaña de Inversiones en Manager.io permite a los usuarios registrar, monitorear y gestionar inversiones financieras, proporcionando una visión clara del rendimiento de la cartera.

Creando una Inversión

Para agregar una nueva inversión:

1. Navega a la pestaña de Inversiones.
2. Haga clic en el botón Nueva inversión.

Si tiene una cantidad de inversión existente al configurarlo, puede ingresar los saldos de apertura a través de Configuración → Saldos de apertura. Consulte Saldos de apertura — Inversiones para más detalles.

Una vez que creas una inversión, Manager.io añade automáticamente dos cuentas clave a tu Plan de cuentas:

• Inversiones (Estado de situación financiera): registra el valor de mercado actual de tus inversiones.
• Ganancias (pérdidas) de inversiones (Estado de Resultados): rastrea las ganancias o pérdidas realizadas y no realizadas en inversiones.

Gestionando los Valores de Inversión

Su cuenta de Inversiones refleja el valor de mercado basado en los precios ingresados bajo Precios del mercado de inversión. Para obtener orientación, consulte Precios del mercado de inversión.

La diferencia entre el valor de mercado y su costo original se registra en la cuenta de Ganancias (pérdidas) de inversiones. Para ver las ganancias o pérdidas realizadas y no realizadas por separado, consulte el informe de Beneficios sobre inversiones en la pestaña de Informes.

Adquisición de una Inversión

Para registrar la compra de una inversión:

1. Ve a la pestaña de Pagos y haz clic en Nuevo Pago.
2. En la pantalla de Nuevo Pago, seleccione la cuenta de Inversiones y elija la inversión relevante.

Si la Columna Cantidad no es visible en el formulario, actívala marcando la casilla de verificación Columna — Cantidad. Esto te permite ingresar la cantidad comprada.

Vender una Inversión

Vender una inversión sigue un procedimiento idéntico al de la compra. Clasifica una transacción en la cuenta de Inversiones, luego selecciona la inversión que estás vendiendo.

Columnas de la pestaña Inversiones

La pestaña de Inversiones muestra:

• Código: Código de identificador de inversión
• Nombre: Nombre de la inversión
• Cuenta de control: La cuenta de control asociada (generalmente Inversiones, a menos que se personalice)
• Cantidad: Cantidad o unidades mantenidas
• Precio de mercado: Precio de mercado actual por unidad. Consulte Precios del mercado de inversión.
• Valor de mercado: Calculado como Cantidad × Precio de mercado, representando el valor total actual en el mercado de la tenencia.

Consideraciones sobre moneda extranjera

Las inversiones a menudo se pueden negociar en los mercados de divisas. En Manager.io, todos los valores de las inversiones se mantienen en su moneda base, incluso si se negocian internacionalmente o a través de múltiples monedas (por ejemplo, acciones duales, materias primas, metales preciosos).

Cuando las monedas extranjeras fluctúan, los precios de inversión típicamente se ajustan en consecuencia. Por lo tanto, un aumento de precio en términos de moneda extranjera puede no equivaler a una ganancia real en su moneda base. Manager.io asegura que el rendimiento de la inversión siempre se rastree con precisión en su moneda base.