Investiții

Tab-ul Investiții din Manager.io permite utilizatorilor să înregistreze, să monitorizeze și să gestioneze investițiile financiare, oferind o imagine de ansamblu clară a performanței portofoliului.

Crearea unei Investiții

Pentru a adăuga o nouă investiție:

1. Navigați la tab-ul Investiții.
2. Faceți clic pe butonul Investiție nouă.

Dacă aveți o cantitate de investiție existentă la configurare, puteți introduce solduri inițiale prin Setări → Solduri inițiale. Consultați Solduri inițiale — Investiții pentru detalii.

Odată ce creezi o investiție, Manager.io adaugă automat două conturi cheie în Planul de conturi:

• Investiții (Bilanţul contabil): înregistrează valoarea de piață curentă a investițiilor dumneavoastră.
• Câștiguri (pierderi) din investiții (Declarație de profit și pierdere): urmărirea câștigurilor sau pierderilor realizate și nerealizate din investiții.

Gestionarea Valorilor de Investiție

Contul dvs. de Investiții reflectă valoarea de piață pe baza prețurilor introduse sub Prețurile Pieței de Investiții. Pentru îndrumare, consultați Prețurile Pieței de Investiții.

Diferența dintre valoarea de piață și costul dumneavoastră inițial este înregistrată în contul Câștiguri (pierderi) din investiții. Pentru a vedea câștigurile sau pierderile realizate și nerealizate separat, consultați raportul Câștiguri de capital din investiții sub tab-ul Rapoarte.

Achiziționarea unei Investiții

Pentru a înregistra achiziția unei investiții:

1. Accesați tab-ul Plăți și faceți clic pe Plată nouă.
2. În ecranul de Plată nouă, selectați contul de Investiții și alegeți investiția relevantă.

Dacă coloana Cant. nu este vizibilă în formular, activați-o bifând caseta de selectare Coloană — Cant.. Acest lucru vă permite să introduceți cantitatea achiziționată.

Vânzarea unei Investiții

Vânzarea unei investiții urmează o procedură identică cu achiziția. Categorizați o tranzacție în contul Investiții, apoi selectați investiția pe care o vindeți.

Coloanele Tab Investiții

Tab-ul Investiții afișează:

• Cod: Cod identificator investiție
• Nume: Numele investiției
• Cont de control: Contul de control asociat (de obicei Investiții, cu excepția cazului în care este personalizat)
• Cant.: Cantitate sau unități deținute
• Pretul pietei: Prețul unității pe piața curentă. Consultați Prețurile Pieței de Investiții.
• Valoarea de piață: Calculată ca Cantitate × Preț de piață, reprezentând valoarea totală actuală de piață a participației.

Considerații privind moneda străină

Investițiile pot fi adesea tranzacționate pe piețele valutare externe. În Manager.io, toate valorile investițiilor sunt menținute în moneda dumneavoastră de bază, chiar dacă sunt tranzacționate internațional sau în mai multe monede (de exemplu acțiuni listate dual, mărfuri, metale prețioase).

Când valutele străine fluctuează, prețurile investițiilor se ajustează de obicei în consecință. Prin urmare, o creștere a prețului în termeni de valută străină poate să nu se echivaleze cu un câștig real în moneda dumneavoastră de bază. Manager.io asigură că performanța investițiilor este întotdeauna monitorizată cu precizie în moneda dumneavoastră de bază.