Naložbe

Zavihek Naložbe v Manager.io ponuja namensko področje za beleženje, sledenje in upravljanje vseh vaših finančnih naložb. To vam pomaga pridobiti celovit pregled nad vašim portfeljem in natančno spremljati njegovo uspešnost skozi čas.

Dodajanje nove naložbe

1. Kliknite gumb Nova naložba, da začnete vnašati informacije o svoji naložbi.

2. Če vaša nova naložba že vključuje obstoječe količine, morate vnesti njihove otvoritvene bilance pod Nastavitve → Otvoritvene bilance. Za podrobne korake se sklicujte na Otvoritvene bilance — Naložbe.

Ko ustvarite vsaj eno naložbo, Manager.io samodejno doda dva ključna računa v vaš Kontni načrt:

• Naložbe (Bilanca stanja): Zabeleži skupno tržno vrednost tvojih naložb.
• Naložbeni dobički (izgube) (Izkaz poslovnega izida): Zajema tako realizirane kot nerealizirane dobičke ali izgube zaradi sprememb tržnih vrednosti vaših naložb.

Opomba: Da natančno spremljate tržno vrednost naložbe, redno vnašajte trenutne tržne cene pod Tržne cene naložbe. Oglejte si Tržne cene naložbe za navodila.

Razlika med tržno vrednostjo in nabavno ceno vaših naložb se samodejno knjiži na račun Naložbeni dobički (izgube).

• Da si ločeno ogledate svoje realizirane in nerealizirane kapitalske dobičke ali izgube, pojdite na zavihek Poročila in izberite poročilo Realizirani kapitalski dobički (izgube).

Nakup Naložbe

Za nakup naložbe boste to običajno zabeležili preko transakcije Novo plačilo.

1. Pojdite na zavihek Plačila.
2. Kliknite gumb Novo plačilo.
3. Pod vrsticami transakcij razvrstite transakcijo tako, da izberete račun Naložbe, nato pa izberite specifično naložbo, ki ste jo kupili.

Pomembno: Privzeto količina (Kol) ni prikazana v vrsticah transakcij plačila. Poskrbite, da označite potrditveno polje Stolpec — Kol na dnu obrazca transakcije, da prikažete stolpec in vnesete natančno količino, kupljeno.

Prodaja Naložbe

Prodaja naložb sledi istim korakom kot nakup. Zabeležite transakcijo na zavihku Plačila ali Prejeli, jo razvrstite pod račun Naložbe. Izberite naložbo, ki jo prodajate, in vnesite količino, ki je bila prodana.

Razumevanje zavihka Naložbe

Zavihek Naložbe v Manager.io vključuje več stolpcev, ki zagotavljajo pomembne informacije o vaših naložbah:

Column	Description
Code	Shows the unique code assigned to the investment.
Name	Identifies the investment by name.
Control account	Indicates the control account associated with your investment. If no custom control account exists, this will always show "Investments".
Qty	Displays the total quantity (units) you own of the investment.
Market price	Current market price per unit, as entered under Investment Market Prices. See Investment Market Prices.
Market value	Automatically computed as Quantity × Market Price, representing the current total value of your investments based on latest market prices.

Upoštevanje tuje valute

Mnoge naložbe se trgovine na trgih, denominiranih v tujih valutah. V Manager.io pa se vse vrednosti naložb spremljajo izključno v vaši osnovni valuti:

• Naložbe same po sebi nikoli niso obravnavane kot tuje valute v Manager.io.
• Če se ulaganja trgujejo na več trgih (dvojne kotacije, terminske pogodbe, blago, dragoceni kovini itd.), so lahko hkrati ovrednotena v različnih valutah.
• Spremembe vrednosti tujih valut se običajno uravnavajo s spremembami na tujih trgih. Na primer, če se tuja valuta oslabi, se cene naložb običajno ustrezno povečajo, kar ohranja ravnotežje.
• Ta odnos pomeni, da se lahko cena naložbe poveča na trgu tujih valut, vendar ostane stabilna, ko jo gledamo v vaši osnovni valuti. Zato se uspešnost vaše naložbe sistematično sledi in prikazuje v vaši osnovni valuti znotraj Manager.io.