Cuentas de Efectivo y Bancos

La pestaña Cuentas de Efectivo y Bancos dentro de Manager.io proporciona un lugar centralizado para gestionar todas las transacciones financieras entrantes y salientes de las cuentas de efectivo y bancos de su negocio.

Activar la pestaña de Cuentas de Efectivo y Bancos

Si la pestaña de Cuentas de Efectivo y Bancos no se muestra, necesita habilitarla primero. Consulte Pestañas — Personalizar para obtener orientación.

Creando una Cuenta bancaria o de efectivo

Para agregar una nueva cuenta bancaria o de efectivo:

1. Haga clic en Nueva cuenta de banco o efectivo.

2. Complete los detalles requeridos. Consulte Cuenta bancaria o de efectivo — Editar para más información.

Al crear la primera cuenta bancaria o de caja, se agregan automáticamente dos cuentas esenciales a su Plan de cuentas:

• Efectivo y equivalentes de efectivo: Ubicado bajo Activos en su Estado de situación financiera, mostrando el saldo total en todas sus cuentas bancarias y de efectivo.
• Transferencias Inter-Cuentas: Ubicada bajo Patrimonio en tu Estado de situación financiera como una cuenta de contrapartida especial. Asegura que las transferencias entre cuentas bancarias y de efectivo estén correctamente categorizadas.

Para obtener más información sobre estas cuentas, consulte Plan de cuentas.

Ingreso de Saldos de apertura

Si su nueva cuenta de efectivo o bancaria tiene fondos existentes, establezca estos saldos de apertura en Configuración → Saldos de apertura. Para más detalles, consulte Saldos de apertura — Cuentas de Efectivo y Bancos.

Cuentas de Control y Estados Financieros

Por defecto, todas las cuentas bancarias o de efectivo son subcuentas bajo la cuenta de control de Efectivo y equivalentes de efectivo. Tus estados financieros (como tu Estado de situación financiera) mostrarán colectivamente el saldo total de tus cuentas bajo esta única etiqueta.

Sin embargo, puede preferir más detalles, como categorizar las cuentas en grupos separados (por ejemplo, cuentas de tarjetas de crédito, préstamos bancarios o depósitos a plazo). Para lograr esto, cree múltiples cuentas de control personalizadas y reasigne cada cuenta bancaria en consecuencia. Esto permite que cuentas como las tarjetas de crédito o los préstamos (típicamente pasivos) aparezcan por separado bajo sus Pasivos en los estados financieros.

Para mostrar cada cuenta bancaria o de efectivo de forma individual en los estados financieros, crea una cuenta de control personalizada para cada cuenta respectiva. Consulta Cuentas de Control — Cuentas de Efectivo y Bancos para más información.

Importando estados de cuenta bancarios

Para ahorrar tiempo al ingresar transacciones manualmente, utiliza la función Importar estados bancarios:

1. Haga clic en Importar estados bancarios en la esquina inferior derecha.

2. Siga las instrucciones detalladas en Importar estados bancarios.

Alternativamente, conecta tus cuentas bancarias automáticamente a un Proveedor de conexión bancaria para recuperar transacciones sin importaciones manuales. Consulta Conectar con el proveedor de feeds bancarios.

Entendiendo las columnas de la pestaña de Cuentas de Efectivo y Bancos

Las siguientes columnas te ayudan a monitorear y gestionar tus cuentas de manera efectiva:

• Código – Código opcional asignado a la cuenta.
• Nombre – Nombre descriptivo para la cuenta bancaria o de efectivo.
• Cuenta de control – Indica a qué cuenta de control pertenece la cuenta bancaria o de efectivo en tu Estado de situación financiera.
• División – (Si las Divisiones están habilitadas) División a la que se asigna la cuenta bancaria o de efectivo. Vea Divisiones.
• Recibos no categorizados – Número de recibos sin cuenta de crédito asignada. Haga clic en el número mostrado para categorizar rápidamente grupos de recibos a través de Reglas de recibo.
• Pagos no categorizados – Número de pagos sin una cuenta de débito asignada. Haga clic en el número para categorizar grupos de pagos a través de Reglas de pago.
• Saldo liquidado – Monto total de recibos, pagos y transferencias conciliados.
• Depósitos pendientes – Total de recibos o transferencias marcados como pendientes.
• Retiros pendientes – Monto total de pagos o transferencias marcados como pendientes.
• Saldo real – El saldo resultante después de sumar los depósitos pendientes y restar los retiros pendientes al saldo limpio.
• Última conciliación bancaria – Fecha que indica cuándo se conciliaron por última vez la cuenta, ayudándote a mantener las conciliaciones de saldo a tiempo.

Personalizar la visibilidad de las columnas para que se adapte a tus necesidades haciendo clic en el botón Editar columnas en la esquina inferior derecha. Para más detalles, consulta Editar columnas.