Importar movementos bancarios

A maioría das entidades bancarias ofrecen a opción de descargar os rexistros de transaccións, que despois se poden importar a Manager.io. Facer isto regularmente aforra tempo ao gravar automáticamente os detalles de pago e recibo.

Paso a paso: Como Importar un Extracto Bancario

1. Desde o teu panel de navegación, selecciona a pestana Contas Bancarias e en Efectivo:

2. Na parte inferior dereita, fai clic en Importar movementos bancarios:

3. Na seguinte pantalla, elixe a conta bancaria na que desexas importar as túas transaccións. Logo, selecciona o arquivo do extracto bancario descargado do teu ordenador. Fai clic en Seguinte despois de seleccionar o arquivo:

4. Manager.io presenta un resumo que indica:

   • O saldo da conta bancaria antes e despois da importación.
   • O número de transaccións que se están importando.

   Se desexa continuar, confirme facendo clic en Importar:

5. Unha vez que a importación estea completa, todas as transaccións do extracto serán rexistradas en Manager.io como pagos ou recibos.

Usando Regras Bancarias e Xestión de Importar

• Para automatizar a clasificación das contas e aforrar tempo gravando pagamentos e recibos importados, utiliza a funcionalidade integrada de Regras Bancarias.
  → Para obter instrucións detalladas sobre como configurar as regras bancarias, consulta Regras Bancarias.

• Se importas accidentalmente transaccións ou desexas anular algunha importación, podes reverter as importacións a través da pantalla de Historial.
  → Aprende a reverter importacións en Historial.

Formatos de ficheiro compatibles recomendados para Importar

O seu banco probablemente ofrece extractos para descargar en múltiples formatos. Manager.io admite varios formatos de ficheiros, incluíndo:

• QIF
• OFX
• QFX
• QBO
• STA
• SWI
• 940
• IIF
• CAMT530
• XML
• CSV

Para obter os mellores resultados, elixe entre os formatos de ficheiro recomendados como QIF, OFX, QFX, STA, 940 e CAMT530. Os formatos XML e CSV son menos fiables, xa que carecen de estruturas estandarizadas, pero Manager.io acepta CSV con configuracións de columna variadas.

Importante: Os extractos bancarios descargados como arquivos PDF non se poden importar, xa que o formato PDF está destinado únicamente á lectura humana.

Resolución de transaccións duplicadas e problemas de data

• As transaccións duplicadas resultan comúnmente de que os bancos alteren as datas das transaccións entre importacións. Por iso, recomendase realizar reconciliacións bancarias de forma regular para detectar e resolver os duplicados de maneira rápida.
  → Para detalles sobre a reconciliación de contas, consulte Reconciliacións Bancarias.

• Os formatos de data ambigüos poden causar confusión. Por exemplo, a data 01-02-2024 pode ser lida como 2 de xaneiro (mm-dd-yyyy) ou 1 de febreiro (dd-mm-yyyy), dependendo da preferencia de formato. Manager.io intenta detectar automaticamente o formato de data durante a importación, pero a ambigüidade aínda pode ocorrer.
  → Para minimizar a incerteza do formato de data, importa extractos bancarios con múltiples transaccións. As importacións máis grandes axudan a Manager.io a detectar con precisión os formatos de data, reducindo o risco de duplicados ou datas incorrectas.

Ao importar regularmente os extractos bancarios, configurar regras bancarias e realizar reconciliacións, simplificas a gravación financeira precisa e reduces o esforzo contable con Manager.io.