Importar extrato bancário

A maioria dos bancos permite o download de registros de transações bancárias em formatos eletrônicos adequados para importação em softwares de contabilidade. O Manager.io suporta a importação desses extratos para agilizar seu fluxo de trabalho contábil.

Importando seu extrato bancário

Para importar um extrato bancário no Manager.io, siga estes passos:

1. Navegue até a aba Contas bancárias e de caixa:

2. Clique no botão Importar extrato bancário localizado no canto inferior direito:

3. Na tela seguinte, selecione sua conta bancária e faça o upload do arquivo do extrato bancário que você baixou anteriormente do site do seu banco, em seguida clique em Seguinte:

4. O Manager.io exibe um resumo incluindo seus saldos bancários antes e depois da Importação, assim como o número de transações prontas para Importar. Se você estiver satisfeito, prossiga clicando no botão Importar:

Após confirmar a importação, as transações baixadas serão registradas como pagamentos ou receitas no Manager.io.

Formatos de arquivo suportados

O Manager.io pode importar extratos bancários em vários formatos, incluindo:

• Preferido (mais confiável): QIF, OFX, QFX, STA, 940, CAMT530
• Aceito, mas menos confiável: XML, CSV

Observe que arquivos PDF não podem ser importados, pois os PDFs são projetados estritamente para leitura humana e não para sistemas automatizados.

Se o seu banco fornecer múltiplos formatos de arquivo, sempre priorize os formatos preferenciais (QIF, OFX, QFX, STA, 940 e CAMT530) em relação ao XML e CSV. Embora o Manager.io possa interpretar declarações em formato CSV com vários layouts, esteja ciente de que o formato CSV não possui uma estrutura padronizada e os resultados podem variar.

Gerenciando transações importadas

• Para organizar eficientemente suas transações importadas, use Regras Bancárias para categorizar rapidamente os pagamentos. Para detalhes, veja Regras Bancárias.
• Se você desejar reverter uma importação de transações bancárias, é possível através do recurso Histórico do Manager.io. Veja Histórico.

Evitando transações duplicadas e confusão de datas

Transações duplicadas podem ocorrer se o seu banco fizer ajustes de data entre as importações. Realize regularmente Reconciliações Bancárias para identificar e resolver esses duplicados prontamente. Para instruções detalhadas, consulte Reconciliações Bancárias.

A confusão com a data de transação importada é um problema comum devido aos diferentes padrões de formato de data entre os países. Por exemplo, a data "01-02-2024" pode representar tanto 2 de janeiro (MM-DD-AAAA) quanto 1 de fevereiro (DD-MM-AAAA). O Manager.io tenta determinar o formato correto se as datas forem ambíguas. Para reduzir a ambiguidade, importe extratos bancários contendo um maior número de transações—isso ajuda o software a identificar corretamente e interpretar consistentemente os formatos de data, evitando duplicatas.

Ao seguir estas diretrizes, importar extratos para o Manager.io pode agilizar significativamente suas tarefas contábeis e melhorar a precisão dos registros financeiros.