银行和现金账户

银行和现金账户标签在Manager.io中提供了一个集中位置来管理您企业的银行和现金账户的所有进出财务交易。

激活银行和现金账户选项卡

如果银行和现金账户标签页未显示，您需要先启用它。请参见标签页 — 自定义以获取指南。

创建银行或现金账户

添加新的银行或现金账户：

1. 点击新的银行或现金账户。

2. 填写所需的详细信息。有关更多信息，请参阅 银行或现金账户 — 编辑。

在创建第一个银行或现金账户时，两个基本账户会自动添加到您的会计科目表中：

• 现金及现金等价物：位于资产负债表的资产下，显示您所有银行和现金账户的总余额。
• 账目内转移: 位于您的资产负债表的所有者权益下，作为一个特殊的对冲账户。它确保银行和现金账户之间的转移被正确分类。

有关这些账户的更多信息，请参见会计科目表。

输入期初余额

如果您的新银行或现金账户中有现有资金，请在设置 → 期初余额下设置这些期初余额。有关详细信息，请参阅期初余额 — 银行和现金账户。

控制账户和财务报表

默认情况下，所有银行或现金账户都是现金及现金等价物控制账户的子账户。您的财务报表（例如资产负债表）将以此单一标签共同显示您账户的总余额。

然而，您可能更喜欢更详细的信息，例如将账户分类为不同的组（例如，信用卡账户、银行贷款或定期存款）。为此，请创建多个自定义控制账户，并相应地重新分配每个银行账户。这允许像信用卡或贷款（通常是负债）这样的账户在财务报表的负债下单独显示。

要在财务报表中单独显示每个银行或现金账户，请为每个相应账户创建一个自定义控制账户。有关更多信息，请参见控制账户 — 银行和现金账户。

导入银行对账单

要节省手动输入交易的时间，请使用导入银行对账单功能：

1. 点击右下角的导入银行对账单。

2. 按照导入银行对账单中详细说明的说明进行操作。

或者，自动将您的银行账户连接到银行数据提供商，以便无须手动导入即可获取交易。请参阅连接到银行信息提供商。

理解银行和现金账户选项卡列

以下列可以帮助您有效地监控和管理您的账户：

• 代码 – 分配给账户的可选代码。
• 名称 – 银行或现金账户的描述性名称。
• 统计账目 – 指示银行或现金账户在您的资产负债表中属于哪个统计账目。
• 部门 – （如果启用了分部）银行或现金账户被分配到的部门。请参见 分部。
• 未分类的收据 – 具有未分配信用帐户的收据数量。点击显示的数字以通过收据规则快速对一组收据进行分类。
• 未分类付款 – 没有分配借记账户的付款数量。点击该数字通过付款规则对付款组进行分类。
• 已清算余额 – 已清算的收款、付款和转账的总金额。
• 未核实存入 – 总金额为标记为未核实的收款或转账。
• 未核实提取 – 标记为未核实的付款或转账的总金额。
• 实际余额 – 在从已清账余额中添加待处理存款并减去待处理取款后得到的余额。
• 最后一次银行对账 – 表示账户上一次对账的日期，帮助您及时保持余额对账。

通过点击右下角的编辑列按钮，自定义列的可见性以满足您的需求。如需更多详细信息，请参阅编辑列。